금융사기 2

국민은행, ‘AI 보이스피싱 모니터링’ 가동... 대포통장 42% 줄어

안녕하세요? 최근 비트나인의 그래프 기술을 활용한 AI 보이스피싱 모니터링 시스템을 소개해드리고자 합니다. 국민은행, ‘AI 보이스피싱 모니터링’ 가동... 대포통장 42% 줄어 KB국민은행은 ‘AI 기반 보이스피싱 차세대 모니터링 시스템’을 구축해 시행했다고 11일 밝혔다. 이 시스템은 더욱 지능화되고 있는 보이스피싱 사기수법에 대응하기 위해 개발됐다. 지난해부터 약 8개월 간 기존 시스템에 AI 및 빅데이터를 접목해 완성했다. 지난 5월부터 7월까지의 시범운영한 결과 대포통장 발생 건수가 기존 시스템으로 운영한 기간 대비 약 42% 줄었다. 이를 통해 국민은행은 올 들어 시범운영 기간 포함 총 1450여건의 금융사기 피해(150여억원 규모)를 예방했다. 국민은행은 이 외에도 보이스피싱 사기 피해 예방..

ARCHIVES 2021.08.19

그래프 DB로 어떻게 ‘대포통장’ 찾아낼까? - 금융 FDS 분석

그래프 DB로 어떻게 ‘대포통장’ 찾아낼까? - 금융 FDS 분석 금융계의 이상거래탐지시스템(FDS) 구축 배경 금융기관 및 은행은 비정상적인 거래를 감지하는 이상거래탐지시스템(Fraud Detection System)기술을 가지고 있습니다. 이 시스템은 고객의 재산 보안을 위한 필수 기술이기 때문에 그 중요성이 매우 부각되고 있습니다. 거래가 없던 지역에서 고액의 현금이 입금되거나 입/출금하는 시간 및 지역대가 일정한 패턴을 벗어나는 경우, 이를 즉시 탐지하여 이상거래 여부를 판별하는 것이 FDS의 주요 역할입니다. 비트나인은 최근에 자사의 그래프 데이터베이스인 아젠스그래프로 FDS를 한 단계 발전시킬 수 있는 방법을 고안해 냈습니다. 개념 증명을 하기 위해 실험 단계까지 마친 이 그래프 모델 기반의 ..