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Background 국세청의 탈세 제보자료 처리현황에 의하면 2014년부터 2018년까지 평균 처리 건수는 17,945건, 평균 추가 징수세액은 1,401,217원으로 오늘날까지도 탈세는 빈번히 일어나고 있음을 알 수 있다. 우리나라는 현행 조세 종류에 따라 소득세법, 종합부동산세법, 부가가치세법, 관세법 등의 많은 세법으로 관리하고 있으며 사기꾼들은 세법의 빈틈을 이용해 다양한 유형의 탈세 행위가 발생하고 있다. 이들은 세금공무원과 공모하여 허위거래계산서 작성하거나 친인척 관계를 이용한 유령회사 설립하는 등의 악의적이고 교묘한 수법으로 세금을 편취한다. 더욱더 다양한 유형의 사건이 발생함과 동시에 범행 수법도 단계별로 분업화가 이루어지면 조직화하는 추세를 보인다. 탈세 방지를 위한 제도는 나날이 개선되..

Background 한국은행이 공개한 '주요국의 지급수단 사기동향 및 시사점' 보고서에 의하면 2018년 전 세계 카드 사기 규모는 약 278억 달러에 달한 것으로 추정되며, 2013년(137억 달러)과 비교해 5년 만에 2배 이상 늘었다. 신용카드 사용량이 늘어난 만큼 신용카드를 통한 사기 규모도 증가하고 있다. 또한 최근 오픈뱅킹 도입과 전자상거래 확대, 핀테크 기업들의 지급 결제 분야 진출 등 지급수단이 다양해지면서 카드 사기 유형도 진화하고 있다. 국내에서도 관련법 정비와 카드 소비자 보호에 대한 금융사의 모니터링이 더욱 고도화될 필요가 있다는 지적이 나온다. Problem 이번 사례에선 신용카드 중 카드 위조 사기에 대해서 살펴볼 것이다. 카드 위조 사기는 '스키머(Skimmer)'라는 신용카드..

Background 금융감독원의 ‘보험사기 적발금액 현황’에 따르면 2015년의 적발 금액인 6,584억에 비해 2019년 말 보험사기 적발 인원은 9만 2000여 명, 적발 금액은 8,809억 원으로 역대 최고를 기록하면서 보험 사기 규모가 증가하고 있음을 알 수 있다. 보험사기는 유형은 사기의 의도에 따라 경성 사기와 연성 사기로 나뉜다. 이 중 사전에 계획하여 진행되는 특징을 가진 경성 사기는 다양한 범죄수단과 방법을 이용하여 조직화 양상을 보이며 고도화되는 추세이다. 보험 사기 사건에 대해 수사관들은 의심이 있어도 탄탄하게 짜인 시나리오에 정황을 알기 어렵다. 사기 공모단은 전문가의 도움을 받아 진행한다. 이들은 평가하고 반증하기 어려운 부상을 선택하여 결국 보험 회사는 법적 조처를 하고 법정에서..

그래프 FDS 소개 G-FDS는 그래프 기술(Graph Technology)을 기반으로 한 이상행위탐지시스템(FDS)입니다. 모든 데이터 간의 관계를 연결해 전체적인 흐름에서의 탐지 환경을 제공하며, 기존 FDS에서는 활용하지 않았던 ‘관계’ 기반의 데이터를 활용해 알기 어려운 복잡한 관계 속에서의 범죄 행위를 추적하거나 숨겨진 흔적 및 패턴들을 도출해낼 수 있습니다. 대포통장, 카드위조, 보험사기 등의 금융 범죄와 부정수급, 조세포탈과 같은 조세 범죄에 대한 탐지 및 추적에 활용되며, ‘파나마 페이퍼스’ 조세회피 혐의 적발 사례가 가장 대표적인 사례로 꼽힙니다. 본 글은 비트나인의 신제품, 아젠스그래프 기반의 G-FDS를 소개하고자 합니다. 그리고 G-FDS가 타 FDS와 다르다는 점을 알리기 위해 적..

전자통신 및 전자상거래 환경 사기 범죄 탐지에 활용 [데이터넷] 그래프 데이터베이스 연구·개발 기업 비트나인(대표 강철순)는 그래프 기술 기반의 이상행위탐지시스템 ‘G-FDS’ 솔루션을 출시했다고 밝혔다. G-FDS는 그래프 FDS 엔진인 ‘아젠스(Agens) G-FDS’와 저장소인 ‘아젠스그래프(AgensGraph)’로 구성된다. 그래프 분석이 가능한 데이터 모델링 서비스, 신규 데이터 생성 및 기존 데이터 마이그레이션, 데이터 유형에 맞춤화된 FDS 엔진 적용 서비스까지 제공한다. G-FDS의 특징은 정형화된 패턴 외에도 비정형 데이터까지 가설 패턴 기반의 고도화된 알고리즘을 통해 탐지가 가능하다는 점이다. 일반적인 FDS는 정형화된 룰에 기반해 이상행위를 탐지한다. 블랙리스트와의 IP, MAC 등의..